Qué es un CFD y cómo funciona: ejemplos, riesgos y estrategias

Los CFDs replican el precio de una acción y permiten invertir en ellas utilizando menos dinero a través del apalancamiento. Otra gran diferencia entre los CFD y las Acciones es el Apalancamiento financiero. El usuario no se expondrá por el importe total del valor de las acciones negociadas, sino solamente por un porcentaje menor.
En lugar de hacer clic en el botón verde COMPRAR, seleccione el botón rojo VENDER. Especializado en Economía y Cultura Emprendedora, he escrito para medios nacionales y regionales del cfd trading centro de la Provincia de Buenos Aires. Actualmente estoy comprometido al cien por ciento con el proyecto GuíaTrading y su objetivo de brindar información de calidad sobre los mercados globales para el inversor minorista.

Conlleva altos riesgos y requiere una comprensión profunda del funcionamiento de los mercados. Antes de invertir en CFDs, es fundamental educarse, probar en entornos simulados y diseñar una estrategia clara. La mejor inversión siempre será la que hagas en tu propio conocimiento financiero.
Los comerciantes que tienen a su disposición una gran cantidad de fondos optan por comprar el activo más básico debido a la falta de regulación legislativa y los altos riesgos relacionados con el uso de apalancamiento. A finales de los años 90 empezó la gran evolución de las empresas de tecnología, y los contratos por diferencia se modificaron de manera significativa. Gerard and Intercommodities fue la primera compañía en ofrecer a sus clientes los CFDs por Internet en la plataforma especial GNI Touch. De este modo, la empresa decidió ofrecer a sus clientes que no operaran con acciones, sino que compraran y vendieran un contrato por la diferencia de precio de acciones.
Esto quiere decir que se necesita un capital mucho mayor comparado a otros instrumentos financieros, por ejemplo, con las divisas. Además de las acciones, los CFD le permiten operar al alza o la baja con cualquier activo, que pueden ser divisas, materias primas, índices, ETF, criptomonedas, etc. Veamos más de cerca cómo se opera con los CFD que tienen algunos de estos activos subyacentes. Todas las inversiones implican riesgos, incluida la posible pérdida de capital. Forex, las opciones binarias y las criptomonedas son activos altamente especulativos. Operar con CFDs conlleva el riesgo de perder dinero debido al apalancamiento.

Es importante destacar que, aunque los CFDs ofrecen ventajas significativas, también conllevan riesgos. Los inversores deben tener conocimientos adecuados sobre estos  instrumentos antes de operar con ellos y establecer estrategias de gestión de riesgos adecuadas. Es importante tener en cuenta que invertir en CFD conlleva riesgos significativos. Es recomendable contar con conocimientos sólidos sobre los mercados financieros antes de comenzar a operar con este producto. Además, se aconseja utilizar herramientas de gestión de riesgos, como el stop loss, y nunca invertir más dinero del que se está dispuesto a perder. Una forma eficaz de hacer cobertura es mediante CFDs, ya que permiten obtener beneficios tanto en mercados en alza como en caída.
En otras palabras, un CFD le da el derecho de poseer la diferencia entre los precios de apertura y cierre de la transacción, por lo que es un «contrato por diferencia» después de todo. Sin embargo, no posee los valores subyacentes, que es la diferencia entre operar con CFD e invertir. El mercado de los CFD se mueve en una extensa red de comerciantes, organizada por los brókers online.

Cuando mantienes posiciones de CFD durante la noche, recibirás o pagarás cargos de financiación. Se computan a la tasa de financiación del instrumento subyacente más/menos el margen del broker. Las tarifas de financiación normalmente significan cargos para posiciones long, pero las posiciones short pueden ganar intereses. El cálculo en sí estará determinado por las tasas de interés existentes y los términos de tu broker. El trading de CFD requiere posiciones de apertura y cierre según tu proyección del mercado. Es porque son un producto de venta libre (OTC), lo que significa que no pasan por intercambios regulados.
La información tiene carácter general y no considera sus objetivos financieros particulares ni sus circunstancias o necesidades personales. Encontrará documentos jurídicos importantes sobre nuestros productos y servicios en nuestro sitio web. Antes de solicitar los productos o servicios de AxiTrader debe leer y entender estos documentos y, si es necesario, buscar asesoramiento profesional independiente. Cuando un trader acepta un contrato de futuros, acepta comprar o vender el activo subyacente a un precio y una fecha determinados en el futuro.
Desde un punto de vista legal, es importante tener en cuenta que los CFDs son productos financieros complejos y conllevan un alto nivel de riesgo. Por lo tanto, es fundamental que los inversores comprendan completamente cómo funcionan los CFDs antes de comenzar a operar con ellos. Lo que realmente definirá la ganancia o pérdida al cierre de la transacción, es la amplitud de la variación del precio del activo subyacente. A continuación, profundizaremos en cómo funciona el apalancamiento en los CFD y lo que significa para tus operaciones. Imagina que has estado siguiendo la acción de una empresa tecnológica, digamos “TechCorp”, cuyo precio actual es de 100€ por acción.

El broker es libre de fijar la horquilla que considere oportuna y ese diferencial  es lo que cobrará como coste de la  operación. Si ocurre que el trader  tiene abierta una posición que le está provocando pérdidas  que han disminuido  la  cuantía del margen por debajo del  necesario  el emisor va a reclamar que lo reponga  inmediatamente. Si el trader no pudiera atender el  requerimiento, haciendo un depósito,  eso le provocaría el cierre automático de la posición que tuviera abierta y a precio de mercado.
Ser conservador con el uso del apalancamiento te ayuda a proteger tu capital durante condiciones volátiles. Los depósitos mínimos pueden variar entre brókers, desde sin requisito mínimo hasta cientos o miles de dólares. Los principiantes suelen preferir brókers con depósitos bajos o inexistentes, ya que eso les permite comenzar sin arriesgar mucho dinero.

El mercado se caracteriza por una alta volatilidad y los precios de los instrumentos suben y bajan constantemente. La volatilidad en los mercados ha atraído a inversores durante cientos de años, proporcionando oportunidades de inversión con todos los riesgos que éstas conllevan. Hoy, sin embargo, el mercado es mucho más dinámico, volátil y rápido de lo que solía ser gracias al desarrollo de la tecnología, la rápida circulación de la información y el acceso a internet. Esto ha hecho que la inversión en CFDs (los contratos por diferencias) sea cada vez más popular. El inversor puede cerrar la posición en cualquier momento, lo que permite obtener ganancias en periodos cortos de tiempo. Además, se puede abrir una posición en la dirección opuesta para protegerse de posibles pérdidas.
Además, se puede operar en modo simulación sin depósito, pero con capital virtual. CFD es un contrato mediante el cual se puede comprar (o vender) a un precio y vender (o recomprar) a otro precio. Los cambios de precio de los CFD imitan los valores subyacentes (índices, acciones, materias primas, divisas, etc.) en los que se basan. Su ganancia o pérdida dependerá de la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta.