El mercado de divisas o FX: Descubre qué es y cómo funciona

Los precios vienen determinados por las fuerzas de la oferta y la demanda en el mercado, y factores como los indicadores económicos, los acontecimientos geopolíticos y el sentimiento del mercado influyen en los precios de las divisas. El mercado de divisas funciona las 24 horas del día, cinco días a la semana, en diferentes husos horarios. Se trata de un mercado descentralizado, lo que significa que no existe una bolsa centralizada donde se realicen todas las operaciones. En su lugar, las operaciones se realizan electrónicamente en mercados extrabursátiles (OTC) a través de una extensa red mundial de bancos, instituciones financieras y operadores individuales. Forex es el mercado más líquido del mundo, lo que significa que hay una alta cantidad de compradores y vendedores dispuestos a realizar transacciones en cualquier momento. Esta alta liquidez permite a los traders ejecutar órdenes de compra y venta con facilidad y sin afectar significativamente el precio de mercado.
Se basan en la predictibilidad de las oscilaciones de forex en espanol los precios y no pueden soportar mucha volatilidad. Por ello, los traders suelen limitarse a los pares más líquidos y a las horas de mayor actividad del día. La contraparte en una transacción financiera es la empresa que proporciona el activo al inversor. Por lo tanto, el riesgo de contraparte se refiere al riesgo de impago del agente o intermediario en una transacción concreta. En el trading del mercado de divisas, los contratos al contado y a plazo sobre divisas no están garantizados por una bolsa o una cámara de compensación. En las operaciones de divisas al contado, el riesgo de contraparte procede de la solvencia del creador de mercado.

Abre una cuenta real para acceder al mercado forex y fónndela con la cantidad de depósito que elijas, asegurándote de arriesgar solo el dinero que puedas permitirte perder. Por ejemplo, muchos principiantes comienzan con  un depósito pequeño, como $500, para ganar experiencia antes de aumentar su inversión. Por ejemplo, operar un lote estándar de USD/JPY significa que un movimiento de 10 pips resulta en una ganancia o pérdida de $100.
Una vez que hayas abierto una cuenta de trading, es hora de desarrollar una estrategia de trading. Una estrategia de trading es un plan que te guiará en tu operativa y te ayudará a tomar decisiones basadas en análisis y datos, en lugar de emociones. Hay diferentes enfoques y estrategias de trading que puedes utilizar, como el análisis técnico y el análisis fundamental. Es recomendable aprender sobre diferentes estrategias y probarlas en una cuenta demo antes de operar con dinero real.

Forex trading, se negocia en el mercado global de divisas, donde los objetos de las transacciones son principalmente divisas. Los sujetos de Forex trading son todos los participantes del mercado que, de una forma u otra, realizan operaciones con divisas. Al comprar el par de divisas EURUSD, el trader vende dólares con los cuales compra euros. El mejor momento para operar depende de la liquidez y volatilidad del mercado. Las horas de mayor actividad son las que coinciden con la superposición de las sesiones europea y americana.
Por debajo de ellos están los bancos más pequeños y las grandes instituciones financieras. Los brokers minoristas interactúan con estas instituciones (a menudo a través de acuerdos de prime broker o proveedores de liquidez), y en la base de la pirámide están los trader retail que se conectan a través de esos brokers. Los trader retail suelen operar con lotes mucho más pequeños que los traders institucionales, pero los brokers agrupan y compensan estas órdenes. En el Forex trading especulativo, un particular o un fondo compran una divisa esperando que se fortalezca, o la venden esperando que se debilite, con el objetivo de beneficiarse del cambio de precio. Por ejemplo, un trader puede vender la libra esterlina en corto si prevé que la política del Banco de Inglaterra podría debilitarla, con la esperanza de volver a comprarla más tarde a un precio más bajo para obtener beneficios.
Operar en Forex puede significar grandes ganancias, pero también grandes pérdidas. La clave para perfeccionar el grado de acierto en tus posiciones es la formación constante, el análisis profundo y la inteligencia emocional. Grandes ganancias implican grandes riesgos, si equivocas tu posición, podrías perder todo tu capital e incluso recibir una margin call de tu broker exigiendo que deposites más fondos para mantener tus posiciones abiertas. En 1973, después del colapso de Bretton Woods, los tipos de cambio comenzaron a fluctuar libremente, y se estableció el mercado Forex moderno. Este nuevo sistema permitió a las monedas ser negociadas sin restricciones, lo que llevó al desarrollo del mercado de divisas tal como lo conocemos hoy. En el trading de Forex pueden producirse acontecimientos raros pero extremos, llamados “Cisnes Negros”, que plantean riesgos de cola.

Si estás en el lado equivocado de un movimiento importante, las pérdidas se acumulan rápidamente. Desarrollar la disciplina y el control emocional necesarios para el trading es especialmente difícil para los novatos en los mercados financieros. Sin la orientación adecuada, un principiante puede caer en la trampa de un curso que promete beneficios garantizados o confiar en un broker poco fiable, con los consiguientes malos resultados. La mayoría de las operaciones minoristas de Forex se realizan mediante CFD u otros derivados apalancados, especialmente fuera de EE.UU. Un CFD sobre un par de divisas refleja el movimiento del precio del par sin que el trader reciba la divisa real. Un CFD es un contrato con el broker para liquidar el beneficio o la pérdida en efectivo.
Las estrategias sin indicadores deben ajustarse a la volatilidad y liquidez cambiantes del mercado. El swap es la diferencia de tasas de interés entre los bancos que emulan las divisas incluidas en la posición abierta de un trader. Una orden pendiente es una orden para abrir o cerrar una transacción en el futuro bajo condiciones predeterminadas. Es la cantidad de fondos propios del trader que no están involucrados en las posiciones abiertas en ese momento. El trader puede utilizar el margen libre para abrir nuevas operaciones sin cerrar las anteriores. Un trader de Forex es una persona que ejecuta transacciones en el mercado Forex.

Los pares de divisas experimentan una mayor volatilidad durante la publicación de noticias económicas como los datos de empleo, las políticas de los bancos centrales y las cifras de la tasa de inflación. El movimiento de la cotización bursátil de los valores individuales varía en función de los informes de beneficios, los acontecimientos noticiosos, los cambios en las tendencias del sector y otras noticias específicas del sector. La empresa suscribe un swap de Forex para comprar libras esterlinas ahora y venderlas dentro de seis meses a un tipo de cambio predeterminado. La empresa vuelve a vender sus GBP en el mercado al contado al tipo a plazo acordado al cabo de seis meses, completando así el swap. El mercado Forex es crucial para dar forma a las narrativas globales sobre la fuerza y el poder de la economía de un país. Los inversores y traders asocian los países con divisas fuertes con economías estables y poderosas, por lo que impulsan las inversiones hacia esos países.
Los bancos centrales como ente regulador también se ven obligados a realizar operaciones de cambio de divisas cuando intervienen o regulan el tipo de cambio de la moneda nacional. El apalancamiento en Forex es una forma de que los traders tomen prestado capital para obtener una mayor exposición al mercado de divisas. Con una cantidad limitada de capital (conocida como margen), pueden controlar un tamaño de operación mayor.
Además, es fundamental conocer los factores macroeconómicos que influyen en las tasas de cambio, como las decisiones políticas y económicas a nivel mundial. Es el mercado financiero más grande del mundo, con un volumen diario que supera los 7000 millones de dólares. El mercado de divisas es un componente esencial del sistema financiero global y su funcionamiento impacta directamente en la economía mundial.

Estos costos suelen venir en forma de spreads (la diferencia entre el precio de compra y venta) o tarifas aplicadas por los brókers por cada operación. Además, en algunas plataformas también se aplican costos por mantener posiciones abiertas durante la noche, conocidos como “swap fees”. Si realizas muchas operaciones o utilizas altos niveles de apalancamiento, estos costos pueden acumularse rápidamente y erosionar tus beneficios.
Un bróker es una empresa que actúa como intermediario entre los traders y el mercado. Proporciona una plataforma de trading en línea a través de la cual los traders pueden realizar transacciones. Ya sea a través de análisis técnico o fundamental, el mercado de divisas puede ser una herramienta poderosa para alcanzar tus objetivos financieros.